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銀保監會通報部分地方中小銀行檢查情況 違規收取顧問費被點名

責任編輯:佚名    新聞來源:柒聞網    新聞日期:2019/9/3

  8月30日,銀保監會發布《關于對部分地方中小銀行機構現場檢查情況的通報》,針對檢查中發現的一些較為突出的問題,提出了監管意見和整改要求。


  通報顯示,部分地方中小銀行機構存在未能全面貫徹落實國家宏觀政策;公司治理不健全、股東股權管理不規范;全面風險管理及內部控制要求落實不到位;違規辦理信貸業務和處置不良資產等八大方面問題。


  公司治理方面,部分地方中小銀行機構股東入股資金來源不合規。有的機構個別發起人股東,入股資金來源主要為信托貸款資金。同時,高管人員長期缺位。有的機構董事長長期缺位,未指定符合任職資格條件的人員代為履職;有的機構監事長長期缺位。


  貸款資金被挪用。有的機構向貿易公司發放貸款,實際被借款人之外的企業使用;有的機構向建筑公司發放貸款,信貸資金最終回流至借款人。


  根據通報,還有部分銀行機構違規開展理財業務。理財投資投前調查和投后檢查嚴重不盡職。有的機構發放的信托貸款,由于投前調查和投后檢查不到位,導致抵押擔保的他項權證手續無法辦理,擔保懸空。


  理財資金投資本行信貸資產。有的機構發行理財產品通過信托公司認購某公司的債權融資計劃,用于置換對該公司發放的流動資金貸款和銀行承兌匯票。


  此外,個別業務收費“質價不符”,違規收取顧問費。有的機構收取大額的財務顧問費,但提供的財顧服務主要摘錄互聯網公開信息,未向客戶提供有價值的服務。


  針對本次檢查發現的各類問題,銀保監會要求,各相關監管機構要在責成被查機構內部問責的基礎上,采取針對性的審慎監管措施,并依法進行行政處罰。同時,要督促被查機構抓好問題整改,及時跟進整改情況,確保整改到位。


  各地方中小銀行機構要對照上述問題,舉一反三、標本兼治,全面做好自查自糾,嚴格執行問責,扎實推進問題整改。各地方中小銀行機構要切實承擔起防范化解風險的主體責任,落實全面風險管理要求,完善風險治理機制,提升風險管控能力,筑牢風險防控防線,有序化解存量風險,有效遏制增量風險。各地方中小銀行機構要注重從制度入手強化內控、堵塞漏洞、完善機制,著力構建依法合規經營長效機制。


  文:劉新宇 來源:柒聞網

  原文鏈接:http://www.7wnews.com/html/news/2019/0830/5714.html

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